第一章 總 則
第一條 為標準金融企業(yè)事務檔案處理，根據(jù)《中華人民共和國檔案法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國穩(wěn)妥法》《中華人民共和國證劵法》等相關法令，結合金融企業(yè)事務作業(yè)實際，制定本規(guī)則。
第二條 本規(guī)則所稱金融企業(yè)事務檔案，是指金融企業(yè)在錢銀金融、資本市場、穩(wěn)妥、信任等金融事務處理及效勞活動中構成并具有保存價值的各種載體方法的記載。
第三條 本規(guī)則適用于在中華人民共和國境內依法樹立的下列金融機構：
(一)政策性銀行、商業(yè)銀行、鄉(xiāng)村合作銀行，城市信用合作社，鄉(xiāng)村信用合作社。
(二)證券公司、期貨公司、基金處理公司及其依法樹立的從事財物處理事務的子公司。
(三)穩(wěn)妥集團(控股)公司、穩(wěn)妥公司、穩(wěn)妥財物處理公司、穩(wěn)妥專業(yè)中介機構。
(四)信任公司、金融財物處理公司、企業(yè)集團財政公司、金融租借公司、消費金融公司、轎車金融公司、錢銀經(jīng)紀公司。
(五)從事匯兌事務、付出清算事務和基金銷售事務的公司。
(六)其他經(jīng)批準從事金融事務活動的企業(yè)。
第四條 金融企業(yè)事務檔案對維護金融企業(yè)和客戶利益，維護消費者權益，防控金融風險，打擊經(jīng)濟犯罪，保證國家經(jīng)濟安全，促進經(jīng)濟和社會發(fā)展等具有十分重要的效果，是金融企業(yè)檔案的重要組成部分，是企業(yè)處理的根底，應由企業(yè)檔案部分施行會集一致處理。
第五條 各級檔案行政處理部分根據(jù)職責擔任金融企業(yè)事務檔案作業(yè)的輔導、監(jiān)督和查看;各級金融事務監(jiān)督處理機構及其派出機構擔任將金融企業(yè)事務檔案處理作業(yè)歸入金融事務監(jiān)督處理準則、流程，與事務同監(jiān)管。
第六條 金融企業(yè)檔案部分或檔案作業(yè)歸口處理部分(以下統(tǒng)稱“檔案部分”)擔任對本企業(yè)事務檔案作業(yè)進行統(tǒng)籌規(guī)劃、監(jiān)督、輔導和查看，各相關事務部分合作檔案部分安排施行。金融企業(yè)所屬各分支機構檔案部分擔任本分支機構事務檔案處理作業(yè)，并對所屬分支機構的事務檔案作業(yè)進行監(jiān)督、輔導和查看。
第七條 金融企業(yè)應樹立健全一致的事務文件資料歸檔處理準則;將事務文件資料的構成、堆集、收拾和歸檔作業(yè)列入事務作業(yè)流程，列入事務作業(yè)或項目方案，列入事務部分職責規(guī)模和事務人員崗位職責制，列入企業(yè)查核系統(tǒng)和獎懲準則，保證事務文件資料的完好歸檔。
第八條 金融企業(yè)應當樹立健全事務檔案管理、使用、判定、毀掉等作業(yè)的相關準則，保證事務檔案的實在、完好、有用和安全，滿意企業(yè)在根據(jù)、職責、信息、存史等方面的需求。
第九條 金融企業(yè)應當樹立檔案作業(yè)職責追查準則，對不按規(guī)則歸檔或造成檔案損毀、丟掉、泄密等行為，進行相應的懲辦。
第十條 金融企業(yè)事務檔案處理人員應當具備相應的檔案專業(yè)知識和技術，并定時接受事務培訓。
第二章 事務文件資料的收拾與歸檔
第十一條 金融企業(yè)應根據(jù)法令、行政法規(guī)、國務院金融監(jiān)督處理部分和檔案行政處理部分的規(guī)章和標準性文件的要求，結合事務作業(yè)流程，制定本企業(yè)事務文件資料的歸檔規(guī)模和事務檔案的管理期限表;當事務規(guī)?；蜃鳂I(yè)流程發(fā)生變化時，應及時修訂完善。
歸檔規(guī)模和管理期限的斷定，應滿意國家對金融活動的監(jiān)管要求以及維護企業(yè)利益和客戶權益的需求;事務檔案管理期限不得短于相關法令、法規(guī)清晰規(guī)則的管理期限;電子事務檔案的管理期限不短于同類紙質檔案的管理期限。
第十二條 金融企業(yè)檔案部分應當依照遵從文件資料構成規(guī)則、堅持文件資料之間的有機聯(lián)絡、便于管理和查找使用的準則，根據(jù)國家有關規(guī)則研討斷定事務文件資料歸檔收拾和分類編號辦法，制定相關標準并堅持相對安穩(wěn)。
第十三條 金融企業(yè)事務部分應當依照有關規(guī)則，將應當歸檔文件資料按要求進行收拾、立卷，定時移送本企業(yè)檔案部分會集處理，并處理歸檔交代手續(xù)。
詳細歸檔時刻可根據(jù)事務作業(yè)特色斷定，除國家還有規(guī)則外，最遲不該超過次年12月31日。
第十四條 金融企業(yè)文件資料歸檔一般一式一份，比較重要的或使用頻頻的文件資料可適當添加份數(shù)。
第十五條 事務文件資猜中屬于企業(yè)處理類的文件資料，原件存入處理類檔案，在與之相關的事務檔案中可存放復印件并標明互見號。
第十六條 金融企業(yè)應當按國家有關規(guī)則進行檔案著錄。
第十七條 紙質和電子文件同步歸檔的，在文件內容、相關闡明及描繪上應堅持一致;僅為電子載體方法的事務檔案，須遵照國家有關電子文件歸檔和電子檔案處理的規(guī)則和標準實行。
第十八條 金融企業(yè)建造事務信息系統(tǒng)時，應當有檔案部分參與，由檔案部分提出電子文件歸檔處理的相關需求，保證所構成電子文件可以歸檔，歸檔后電子文件契合電子檔案處理要求。
第十九條 事務作業(yè)人員崗位變化時，應當及時處理移送所擔任事務作業(yè)的文件資料，并清退借閱未還的檔案。
第二十條 國內依法投資樹立的金融企業(yè)有海外機構的應當樹立海外機構事務檔案處理準則。
第三章 事務檔案的處理
第二十一條 金融企業(yè)應當裝備契合檔案維護和安全處理要求的事務檔案管理裝具和倉庫，并保證倉庫設備設備的正常運轉。
第二十二條 金融企業(yè)應當按有關要求做好電子事務檔案的存儲和安全處理，保證電子事務檔案的實在、完好、安全和可用，并對重要事務檔案進行異質、異地備份，保證事務檔案安全。金融企業(yè)對檔案信息安全負終究職責。
第二十三條 金融企業(yè)將事務檔案處理外包的，應當嚴厲審閱承包方的信息安全保證能力和資質。在簽訂合同協(xié)議時，應當清晰有關檔案安全管理、信息保密和供給使用等方面的職責和約好條款，以保證事務檔案的安全與使用。
禁止將觸及國家秘密的事務檔案外包或托付任何社會中介機構管理。
第二十四條 金融企業(yè)檔案部分應做好事務檔案處理的統(tǒng)計作業(yè)和對統(tǒng)計數(shù)據(jù)的研討使用，保證統(tǒng)計數(shù)據(jù)的完好性、精確性和連續(xù)性。
第二十五條 金融企業(yè)應當樹立事務檔案處理信息系統(tǒng)，逐步提高對電子事務檔案的處理水平。事務檔案處理信息系統(tǒng)的功能應當契合國家有關規(guī)則。
第四章 事務檔案的使用、判定與處置
第二十六條 金融企業(yè)應當編制事務檔案檢索東西，便利事務檔案的檢索與查詢。
第二十七條 金融企業(yè)應當對事務檔案的查閱使用進行掛號，對超權限使用應實行批閱手續(xù)。
第二十八條 金融企業(yè)檔案部分應活躍開展事務檔案的供給使用效勞作業(yè)，加強對事務檔案的編研開發(fā)，滿意企業(yè)金融事務活動和處理作業(yè)的需求。
金融企業(yè)有必要為有關事務監(jiān)管部分、司法部分依法實行公務供給實在、精確的事務檔案。
第二十九條 金融企業(yè)應當成立由主管領導、檔案部分和事務部分人員組成的檔案判定小組，對到期的事務檔案依照有關規(guī)則進行判定并構成判定陳述;對確已失掉保存價值的到期事務檔案，由企業(yè)擔任人批閱簽字后方可予以毀掉。毀掉檔案應在指定地址并有專人擔任監(jiān)督。對被毀掉的檔案應當掛號造冊，并與判定陳述一并永久保存。對雖已到期、但未結清債權債務或有其他未了事項的事務檔案不得毀掉。對國家和社會具有重要保存價值的事務檔案應當延伸管理期限。
第三十條 金融企業(yè)因各種原因改變、停止的，應當按國家有關規(guī)則對事務檔案進行妥善處置。
第三十一條 未經(jīng)檔案行政處理部分答應，金融企業(yè)不得以任何方法和方法將觸及國家秘密的事務檔案帶著出境。
第五章 附 則
第三十二條 本規(guī)則由國家檔案局擔任解說，自2015年7月1日起施行。
檔發(fā)〔2015〕3號
國家檔案局關于印發(fā)《金融企業(yè)事務檔案處理規(guī)則》的通知
各省、自治區(qū)、直轄市檔案局，方案單列市檔案局，新疆生產(chǎn)建造兵團檔案局，各有關企業(yè)：
經(jīng)商我國銀行業(yè)監(jiān)督處理委員會、我國證券監(jiān)督處理委員會、我國穩(wěn)妥監(jiān)督處理委員會贊同，現(xiàn)將《金融企業(yè)事務檔案處理規(guī)則》印發(fā)給你們，請遵照施行。
國家檔案局
2015年5月5日